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预付卡,通常指的是预先充值、单次或多次使用的支付工具。在运营此类卡种时,企业需要遵循特定的备案流程以确保合规。以下是进行单用途预付卡备案所需的关键材料:
备案表: 《单用途卡发卡企业备案表》是必不可少的文件。
企业资质: 提供《企业法人营业执照》及统一社会信用代码证或组织机构代码证复印件(若为外商投资企业,还需提供批准证书复印件)。
财务报告: 上一年度的审计财务报表和合并报表(新注册集团、品牌企业除外)。
卡样: 提供实体卡和虚拟卡的信息样本。
管理制度: 单用途卡业务及资金管理的相关制度和购卡章程、协议。
资金管理: 资金存管账户信息及存管协议,以及与售卡企业的合作协议和售卡企业清单。
集团与品牌企业额外要求: 集团发卡企业需提交股权关系说明,品牌发卡企业需提供企业标志和商标所有权或排他使用权证明。
备案程序如下:
若未进行备案,企业可能会面临消费者的举报或监管部门的检查,一旦发现违规,县级以上商务主管部门会要求企业改正,逾期未改正的企业将面临1万至3万元的罚款。